Forex je zkratka, odvozená od spojení „forein exchange“ (směna cizí měny). Forexový trh je místo, kde se směňují nejrůznější valuty za dohodnutou cenu. Forex trading znamená doslova obchodování jedné měny za druhou za konkrétní specifickou cenu.

Forex trading je jedna z nejpopulárnějších forem obchodu, která je dnes k dispozici a každý den činí obrat této obchodní aktivity 4 triliony dolarů. Páry měn jsou zaznamenány se specifickou hodnotou, což obchodníkům umožňuje měnit jednu měnu za jinou podle toho, zda věří, že její hodnota stoupne nebo poklesne. Časté páry zahrnují nap5íklad USD/EUR a mnohé jiné.

Napsali jsme recenze na nejlepší forexové brokery online, aby pro vás bylo snadné si vybrat toho, který odpovídá vašim potřebám:

Jak můžu začít obchodovat?

Než začnete obchodovat, musíte si najít správného brokera. Až si vhodného brokera vyberete, je nutné si otevřít obchodní účet – pokud váš broker nabízí demoverzi účtu, můžete ji vyzkoušet. Samotné otevření účtu je obvykle velmi snadné a záleží jen na konkrétním brokerovi, zda si budete potřebovat nainstalovat speciální software.

Jestliže jste si už otevřeli demo účet, zkuste si cvičně provést několik simulovaných transakcí bez rizika, a až se budete cítit dostatečně zkušení, tak si otevřete svůj skutečný účet. Po otevření skutečného obchodního účtu budete muset vyřešit jeho financování z nějakého schváleného zdroje. A můžete začít obchodovat.

Výběr dobrého forexového brokera

Když si vybíráte forexového brokera, který bude vyhovovat vašim potřebám, musíte vzít v úvahu několik důležitých věcí. Nezapomeňte na to, že do rukou brokera odevzdáváte svoje skutečné peníze, a proto by vám měl předtím dokázat, že mu skutečně můžete věřit. Rovněž je důležité pracovat s dobře známým a prověřeným market makerem – zjistěte si předem, že jeho servery vykazují vysokou stabilitu a jsou certifikovány minimálně v jedné, ještě lépe ve dvou zemích.

Zkušený a prověřený broker se postará o to, že vaše investice bude bezpečná a tak o to, že nebudete tratit v případě, že brokera potká bankrot. nezapomeňte, že brokeři, kteří zaměstnávají spoustu lidí dokážou vaše potřeby – pokud objednáváte přes telefon – uspokojit lépe. Při vybírání spolehlivého brokera určitě vezměte v úvahu jeho legitimitu – nesedněte na lep někomu, kdo začal obchodovat včera. Až si ujasníte, kteří brokeři vašim kritériím odpovídají, pak je čas na to, abyste si prošli i nabídky odjinud – které se možná budou pro vaši investici jevit výhodnější.

Vyberte si brokera, který má jasně srozumitelnou platformu a nástroje, se kterými máte zájem pracovat.

Automatický forexový obchod

Tento typ tradingu vám umožní obchodovat měny díky analytickému softwaru, který byl speciálně vytvořen aby vám pomohl při rozhodování, které měnové páry kupovat a prodávat. Musíte svůj automatický obchodní systém pouze nastavit tak, aby se rozhodoval na základě signálů, které dostane od technických a analytických nástrojů.

Právě ty doručují softwaru “signály” ke zhodnocení, stejně jako to dělá binární robot, a když se signály zaměří stejným směrem, software udělá rozhodnutí, zda daný měnový pár koupit nebo prodat. Nezapomínejte na to, že při používání automatického obchodního softwaru nepoužíváte svou vlastní intuici ani obchodní instinkty. I ten nejdokonalejší automatický obchodní systém stále dělá chyby a může data špatně vyhodnotit – vy takovou chybu pak můžete přehlédnout, pokud nemáte další znalosti.

Forexové demo účty

Demo účty jsou skvělým způsobem, jak si osvojit základy forexového obchodování, aniž byste riskovali ztrátu své investice. Demo účet je pro vás velmi výhodný – díky němu se seznámíte s obchodní platformou a jejími nástroji. Také si budete moci vyzkoušet různé obchodní strategie a zjistit, jaký styl vám vyhovuje nejlépe. Téměř všechny demo účty nabízejí plnou funkčnost a ceny, které odpovídají trhům v reálném čase, ovšem bez rizika pro vaši investici, jelikož obchodování si pouze zkoušíte. Díky demo účtům máte možnost se s forexovým trhem dobře seznámit bezpečně a bez rizika.

Základy transakcí

Forexové obchodování je založeno na nákupu a prodeji měnových párů. Pokud se rozhodnete obchodovat měnový pár EUR/USD, budete kupovat první měnu (EUR) a prodávat druhou (USD). Pokud tentýž pár budete prodávat, budete prodávat první měnu (EUR) a kupovat druhou (USD). Když poroste poptávka po koupi páru, euro bude posilovat a dolar bude svou sílu ztrácet. Zrovna tak naopak, pokud poroste poptávka po prodeji páru, euro oslabí a dolar naopak posílí. Tyto pohyby pak podle výsledku způsobují zvýšení nebo snížení směnové hodnoty.

Názvy měn & symboly

Měny jsou vyjádřeny třípísmennými zkratkami. Písmena ukazují, ve které zemi má měna původ, a také jak se jmenuje. Například USA znamená “United States Dollar”. AUD pak skrývá Australský dolar a CAD je zkratkou pro Canadian Dollar (kanadský dolar). Na forexovém trhu se některým měnám věnuje mnohem větší pozornost, než jiným.

Tyto měny se nazývají „hlavní“ (major) a směňují se nejčastěji. Pozor, na forexovém trhu neznamená „major“ totéž, co „hlavní páry“. Hlavní páry jsou ty, ve kterých figuruje USD a jiná, druhá měna. Páry bez USD nejsou považovány za hlavní. První měna v páru se nazývá „base currency“ (základní měna).

Dlouhé a krátké (Longs and Shorts)

V těch nejzákladnějších pojmech, pokud uzavřete obchod, založený na předpokladu, že cena měnového páru poroste, obchoduje na takzvané dlouhé pozici (long) – naopak pokud obchodujete na základě předpokladu, že cena páru poklesne, pak obchodujete na krátké pozici (short). Tyto dva způsoby výdělku na forexových trzích se proto nazývají dlouhé („longs“) a krátké („shorts“).

Tuto pozici získáte, když iniciujete obchod. Pokud nakupujete, jste na dlouhé pozici, pokud prodáváte, vstupujete do krátké pozice. Snadný způsob, jak mít v těchto pojmech pořádek, je zapamatovat si, že „short“ a „selling“ začíná v angličtině stejným písmenem. Nákup a prodej může být na forexovém trhu trochu matoucí, protože je snadné zaměnit jedno za druhé. Abyste se nespletli, zkuste si zapamatovat, že nákupní a prodejní pozice jsou založeny na první měně v páru – pro EUR/USD buď nakupujete nebo prodáváte euro (a totéž opačně děláte s dolarem (tedy podle eura ho prodáváte nebo kupujete).

Co je to „Leverage“?

Používání leverage, neboli finanční páky na forexovém trhu zahrnuje vypůjčení si základního kapitálu pro investici. Místo zvyšování kapitálu si ho obchodník vypůjčí od druhých a tak nemusí používat běžnější prostředky jak zvýšit částku základního kapitálu. Na forexových trzích se kapitál obvykle půjčuje od brokera.

Forexové obchodování se velmi hodí pro nabídku vyšší leverage z pohledu prvotních požadavků – obchodníci mají možnost vybudovat si a udržet kontrolu nad velkými sumami peněz. Pokud si chcete vypočítat leverage na základě marže, jednoduše vydělte hodnotu transakce množstvím požadované marže. Leverage mohou používat jednotliví investoři i korporátní investoři a může významně zvýšit dostupnou návratnost investice.

Hodnoty úroků

Hodnota úroků je hodnota, která je stržena za použití peněz. Na forexovém trhu mohou úroky významně ovlivnit obchodní měnové páry, protože když je hodnota návratnosti vyšší, je vyšší i úrok, který je spojen s investovanou měnou. To zase dále zvyšuje profit, který investice může přinést.

Díky tomu je forexové obchodování v podstatě cvičení v nakupování měn s nízkou hodnotou úroků za účelem nakoupení měn s vyšší hodnotou – tato metoda se nazývá „carry trade“. Když používáte strategii carry trade, vystavujete se riziku fluktuace měn, která může mít vliv na částku, kterou díky úrokům získáte. Stává se to tehdy, když měna s vyšším ohodnocením náhle poklesne pod hodnotu té druhé.

Akciový trh a souvislosti s forexem

Finančně se korelací rozumí většinou statistické měření, které indikuje, jak se dvě komodity pohybují v vůči sobě navzájem. na forexovém trhu se korelace používá k tomu, aby vám pomohla zjistit tzv. korelační koeficient, který může mít hodnotu od -1 do +1. Koeficient +1 je nesmírně vzácný a je to výsledek perfektní korelace, což v překladu znamená, že když jedna komodita svou hodnotu zvýší nebo sníží, druhá komodita ji pokaždé rychle následuje. Naopak dokonalá negativní korelace -1, znamená, že cena jedné komodity se zvyšuje nebo zvyšuje úplně přesně opačně, než cena druhé komodity.

Korelační koeficient 0 indikuje, že pohyby jsou čistě náhodné a nijak spolu nesouvisí. Perfektní korelace se v komoditách objevují jen velmi zřídka. Na korelace, coby signály ke koupi či prodeji, byste neměli zcela spoléhat – měly by sloužit pouze jako doplněk k jiným indikátorům trhu.

Trend

Všeobecný směr, kterým se komodita nebo trh ubírá, se nazývá trend. Trendy mohou být krátkodobé nebo dlouhodobé, mohou být i střednědobé nebo průměrné, pokud se týká jejich délky. Pokud je možné trend identifikovat, může být velmi výnosný, protože obchodník pak může „obchodovat s trendem“, aby návratnost maximálně zvýšil.

Všeobecně platí, že obchodování s trendy bývá nejjednodušší nejvýdělečnější strategie na forexových trzích. Pokud má trh nebo komodita všeobecně stoupající trend, není moudré investovat do možnosti, že se tento trend obrátí. Obchodování v souladu s trendy může být jednou z nejvýhodnějších strategií pro forexové obchodování a vyplatí se zejména nováčkům.

Supporty a rezistance

Když akcie nebo cena opakovaně nedosáhne nad určitý bod, říká se tomu hladina rezistance. O hladině rezistance se také často mluví jako o stropu, protože ceny se jeví jako zaseknuté pod ní. Ceny, které naopak neklesnou od určitý bod, se nazývají jako supporty. Někdy se jim také říká dno, protože se chovají tak, že brání ceně akcií jít níže, než pod určitou hodnotu.

Jak stropy, tak dna jsou důležité indikátory pro cenu akcie, ale měli byste je vždy brát v úvahu pouze v kombinaci s jinými indikátory potenciální budoucí ceny komodity a pohybu trhu.

Klouzavý průměr

V technické analýze se klouzavý průměr používá jako užitečný indikátor, který pomáhá k hladšímu průběhu ceny tím, že se chová jako filtr, který odstraňuje ruch v pozadí. Ten tvoří pohyblivé ceny. Klouzavý průměr je zpožděný indikátor, který sleduje trendy, založené na předchozích cenách.

Existují dva typy klouzavých průměrů, které se nejčastěji používají – první je jednoduchý klouzavý průměr, neboli SMA, který vytváří jednoduchý průměr z akcií a konkrétně definovaného počtu časových období. Druhým je exponenciální klouzavý průměr, neboli EMA, který požívá vzorec, který přikládá větší váhu nejnovějším cenám. Pohyblivé průměry (MA) se běžně používají k rozpoznání směru trendů, stejně jako k určení hladiny supportu a rezistance.

Index relativní síly (RSI – „Relative strength index“)

Index relativní síly, neboli RSI, je technický indikátor pohybu, který dělá srovnání mezi rozsahem nedávných zisků a nedávných ztrát. Účelem je zjistit, zda nejsou některé akcie kupované nebo prodávané přespříliš. Obchodníci, kteří používají RSI, by měli pamatovat a to, že velký nárůst cen nebo jejich významný pokles, ať u jakékoliv akcie, může vyústit ve vytváření falešných signálů pro koupi nebo prodej.

je to dobrý doplňkový nástroj, který může při použití s dalšími nástroji velmi pomoci ve výběru akcií. Některé z indikátorů, které byste měli vzít společně s indexem relativní síly v úvahu, jsou zejména hladina supportu a rezistance, a trendy trhů.

Strategie obchodování se základními trendy

Obchodování podle trendů je obchodní strategie, která má za účel zvýšit návratnost skrze analýzu hybnosti konkrétní akcie a určení jejího směru. Abyste mohli obchodovat s trendem, měli byste vstoupit do dlouhé pozice (long) v době, kdy trend ceny stoupá nahoru, a do krátké pozice (short) v době, kdy trend směřuje k poklesu. Tato strategie funguje na principu toho, že ceny akcií si udržují klesající nebo stoupající trend v krátkém, střednědobém nebo v dlouhodobém horizontu. Strategii můžete vyzkoušet s těmito brokery binárních opcí jako jsou Banc de Binary nebo 24option.

Jakmile se obchodník rozhodne pro dlouhou nebo krátkou pozici, zůstane v ní do doby, než se trend začne obracet. Když k tomu dojde a trend se začne otáčet, obchodník by měl udělat opatření k tomu, aby jeho investice nebyla ztrátová.

Carry Trade

Carry trading zahrnuje prodávání určitých měn kvůli jejich nízkým hodnotám úroků a nakupování jiných měn, které mají úroky vysoké. Obchodník vydělává tím, že má přehled o rozdílu mezi těmito hodnotami a o tom, která má potenciál se změnit ve větší sumu, obzvlášť s přihlédnutím k různým druhům finančních pák, které je možné použít. Rizika, spojená s carry tradingem se většinou točí okolo nejistoty, kterou představuje hodnota měnových párů.

Pokud jedna měna z měnového párů spadne pod hodnotu té druhé, obchodník často o svou investici přijde. Transakce carry trade obvykle pracují s použitím poměrně silné leverage, což znamená, že i malý pohyb v hodnotě směny může vyústit ve velkou ztrátu, pokud nebyla pozice správně zajištěna.

Zvládání rizika

Na forexovém trhu znamená zvládání rizika identifikaci, analýzu, a přijetí nebo snahu o eliminaci nejistoty při rozhodování ohledně investice. Je to zásadní součást transakce, alespoň pro ty investory a manažery fondů, kteří své obchodování myslí vážně – je to způsob, jak kvantifikovat potenciální ztrátu a tím pádem se rozhodnout, zda na investici přistoupit či nepřistoupit podle zjištěných překážek a tolerance k riziku.

Nedostatečné pozornost, věnovaná zvládání rizika, může vyústit ve velké ztráty a takové následky jsou závažné jak pro firmy, tak pro jednotlivce. Hospodářská krize v roce 2008 má některé kořeny právě v nedostatečném předvídání rizika, spojeného s rozšířením půjčování kreditu i lidem, kteří neměli tu správnou kvalifikaci. Zvládání rizika se skládá ze dvou důležitých kroků: z prvé určení, která rizika jsou nedílnou součástí investice, a druhý z implementování strategií, které přesně odpovídají vaším konkrétním potřebám.