Forex je skraćeni pojam izveden iz riječi “foreign exchange” (međunarodna razmjena). Forex tržište je mjesto gdje se raznim valutama trguje cijenama ugovorenim na burzi. Forex trgovanje je doslovno obavljanje trgovina jedne valute za drugu na određenoj cijeni.

Forex trgovanje je jedno od najpopularnijih oblika trgovanja dostupnih danas i procjenjuje se grubo na 4 bilijuna USD gospodarske aktivnosti na dnevnoj bazi. Parovi valuta navedeni su na određenim vrijednostima; omogućujući trgovcima da razmjenjuju jedne valutu za drugu na temelju vjerovanja da li će cijena valute rasti ili padati. Uobičajeni parovi na listi uključuju USD/EUR i mnoge druge.

Provjerili smo najbolje online Forex brokere da bi lako odabrali najboljeg brokera za vaše vlastite potrebe:

Kako Mogu Početi Trgovati?

Prije nego započnete trgovanje, morate pronaći odgovarajućeg brokera. Nakon što ste odabrali brokera, vrijeme je da otvorite račun trgovanja; ako vaš broker nudi demo račun, isprobajte prvo jedan takav. Proces otvaranja računa je obično vrlo jednostavan, i ovisno o brokeru, može ili ne mora zahtijevati instalaciju softvera.

Ako ste otvorili demo račun, vježbajući napravite nekoliko simuliranih trgovina bez rizika, a zatim otvorite svoj pravi račun kada ste ležerni u svezi trgovanja. Nakon što ste otvorili svoj trgovački račun, morate ga financirati iz odobrenog izvora financiranja a zatim napraviti svoju prvu transakciju.

Odabir Pravog Forex Brokera

Postoje neka ključna razmatranja koja je potrebno uzeti u obzir pri odabiru svog Forex brokera. Imajte na umu da dajete pravi novac na skrb svom brokeru te bi trebali znati kakvu izlaznu strategiju imate ako se pokaže nepouzdanim. Također je važno raditi s dobro poznatim i renomiranim igračem na tržištu i biti siguran da njihovi serveri pokazuju visoku stabilnost i da su podložni regulatornim zakonima u najmanje jednoj, po mogućnosti dvije zemlje.

Renomirani broker će osigurati sigurnost vaše investicije i nadležnost za postupanje po tužbi u možebitnom slučaju bankrota . Imajte na umu da će brokeri s većim brojem zaposlenih biti bolje u stanju zadovoljiti vaše potrebe kada dajete telefonski nalog. Najvažnije razmatranje prilikom odabira brokera jest njihova legitimnost; ne trčite pred rudo i ne budite slijepi. Nakon što ste identificirali koji brokeri zadovoljavaju ove početne uvjete, tada razmotrite sve povlastice ili druge ponude koje će vam dati veću vrijednost za vaše ulaganje. Odaberite brokera s lako razumljivom platformom i sa značajkama koje vas najviše zanimaju.

Automatizirano Forex Trgovanje

Ova vrsta trgovanja omogućuje vam trgovinu valutama korištenjem analitički temeljenih softvera koji su dizajnirani kako bi vam pomogli donositi odluke o kupnji i prodaji različitih parova valuta. Morate naučiti svoj automatizirani softver trgovanja kako odlučiti kada trgovati na temelju signala koji dolaze iz tehničkih alata i analiza.

To daje softveru “signale” koje gleda, baš kao što to robot binarnih opcija radi, a kada signali pokazuju u istom smjeru, softver donosi odluku o kupnji ili prodaji tog određenog valutnog para. Imajte na umu da kada koristite automatizirani softver trgovanja vi uklanjate svoje instinkte i intuiciju iz trgovine. Čak i najprecizniji automatizirani sustav trgovanja i dalje čini pogreške i može krivo očitati podatke koje biste vi mogli uzeti kao značajne zbog drugih spoznaja koje su vam dostupne.

Pogledajte najbolju besplatnu uslugu signala pod nazivom Privatesignalsgroup.

Forex Demo Računi

Demo računi su odličan način za naučiti osnove Forex trgovine bez rizika ulaganja. Demo račun radi jako puno u vašu prednost; to je koristan način da se upoznate s trgovinskom platformom i njenim značajkama. Također ćete biti u mogućnosti isprobati različite strategije trgovanja za pronaći stil koji vam najbolje odgovara. Gotovo svi demo računi pružaju punu funkcionalnost i tržišne cijene u realnom vremenu, bez ikakvog rizika za vašu investiciju dok uvježbavate transakcije. Demo računi vam daju priliku da se dobro upoznate s Forex tržištem na siguran način i bez rizika.

Transakcijske Osnove

Forex trgovanje se temelji na kupnji i prodaji parova valuta. Ako biste kupovali valutni par EUR/USD, kupovali biste prvog (EUR) i prodavali drugog (USD). Ako biste prodavali isti par, prodavali biste prvog (EUR) i kupovali drugog (USD). Kako raste potražnja za kupnju para, euro jača dok dolar gubi snagu. Isto tako, ako zahtjev za prodaju valutnog para raste, euro postaje slabiji dok istovremeno dolar jača. Ova kretanja uzrokuju da se tečaj povećava ili smanjuje u skladu s tim.

Imena Valuta i Simboli

Valute su označene korištenjem kratice sa tri slova. Slova obilježavaju zemlju iz koje valuta potječe kao i ime valute. Na primjer, USD je kratica za “United States Dollar”. AUD bi označavao australski dolar, dok CAD indicira kanadski dolar. Na Forex tržištu postoje neke valute koje su predmet intenzivnijeg fokusa trgovaca.
Ove valute su nazivaju “glavne” (eng. majors) i trgovanje njima je najraširenije od svih valuta. U odnosu na Forex tržište, “glavni parovi” se ne smiju zamijeniti za “glavne” valute; glavni parovi su oni parovi koji uključuju USD i drugu tj. sekundarnu valutu. Parovi bez USD-a ne smatraju se glavnim parovima. Prva valuta u paru obično se naziva osnovna valuta.

Dugi i Kratki (Longs and Shorts)

U najosnovnijem pojmu, ako obavite trgovinu koja se temelji na pretpostavci da će valutnom paru cijena rasti, vi trgujete na long (dugu) poziciju; obrnuto, ako trgujete na temelju pretpostavke da će cijena para pasti, tada trgujete na short (kratku) poziciju. Dva načina profitiranja na Forex tržištu su dakle poznati kao “dugi” i “kratki” (“longs” i “shorts”).

Ovaj položaj je utvrđen kada ste pokrenuli trgovinu. Ako kupujete, vi uzimate long (dugu) poziciju; ako prodajete, vi ste na short (kratkoj) poziciji. Jednostavan način da vam ovo ostane bistro jest zapamtiti da “sell” (prodaj) i “short” (kratak) počinju istim slovom. Kupnja i prodaja mogu biti zbunjujuće na Forex tržištu jer je lako zamijeniti jednu za drugu. Da vam bude jasno, ne zaboravite da se “buy” (kupi) i “sell” (prodaj) pozicije temelje na prvoj valuti u paru; za EUR/USD vi ili kupujete ili prodajete euro, dok istovremeno radite suprotno sa dolarom (bilo da kupujete ili prodajete).

Što je Leverage?

Korištenje leverage-a (financijska poluga) na Forex tržištu uključuje posuđivanje početnog kapitala za investiranje. Umjesto prikupljanja kapitala, zajmoprimci će ga dobiti od drugih umjesto korištenja konvencionalnijih načina prikupljanja početnog iznosa za ulaganja. Kada se koristi na Forex tržištu, to je obično kapital posuđen od brokera.

Forex trgovanje je posebno dobro za ponuditi veći leverage tj. posudbu sa stajališta početnih uvjeta margine; trgovci imaju mogućnost za izgradnju i održavanje kontrole nad velikom svotom novca. Ako ste u potrazi za izračunom leverage-a na temelju margine, jednostavno podijelite vrijednost transakcije sa iznosom marže koja se traži od vas. Leverage, financijska poluga za trgovanje s posuđenim kapitalom, se može koristiti od strane pojedinačnih investitora ili korporativnih investitora i može uvelike povećati raspoložive povrate na ulaganja.

Kamatne Stope

Kamatna stopa je iznos koji se naplaćuje za korištenje novca. Na Forex tržištu, kamatne stope mogu utjecati na parove trgovanja, jer kada je stopa povrata veća tada je i kamata koja se obračunava na investiranoj valuti. To pak povećava dobit ostvarenu od ulaganja.

To čini ovu vrstu Forex tragovanja u biti vježbom kupovanja valute s niskom kamatnom stopom kako bi se kupile valute s višim stopama; to je poznato kao “carry trading”. Sam naziv je teško za prevesti na hrvatski jezik, možemo ga prevesti kao “prijenos trgovanja” ili sistem trgovanja koji skuplja razliku kamata. Kada koristite carry trading strategiju, postoje rizici povezani s fluktuacijom valuta koji bi mogli neutralizirati dobit stečenu na kamati. To se događa kada valuta koja ima višu stopu odjednom padne ispod stope druge valute.

Tržište Dionica i Forex Korelacije

Financijski, korelacija se obično smatra statističkom mjerom koja ukazuje kako se dvije različite vrijednosnice kreću u odnosu jedna prema drugoj. Na Forex tržištu korelacija se koristi kako bi se izračunao koeficijent korelacije, koji ima vrijednost u rasponu od -1 do +1; +1 koeficijent je nevjerojatno rijedak i rezultat je savršeno pozitivne korelacije, što znači da kad jedna vrijednosnica povećava ili smanjuje vrijednost, druga će slijediti to svaki put. S druge strane, savršeno negativna korelacija, koja se označava kao -1, će osigurati da se cijena jedne vrijednosnice povećava ili smanjuje u savršenoj suprotnosti s drugom.

Koeficijent korelacije vrijednosti 0 pokazuje da su kretanja potpuno slučajna i nema korelacije. Savršene korelacije skoro nikada nema u vrijednosnom papirima. Korelacije se ne bi trebale isključivo oslanjati na signale kupovine i prodaje (buy i sell); umjesto toga, korelacije treba uzeti u obzir uporedo s drugim pokazateljima na tržištu.

Trend

Opći smjer u kojem se aktiva ili tržište kreće naziva se trend. Trendovi mogu biti kratkoročni ili dugoročni; trendovi mogu također biti srednjeročni ili u prijelaznom periodu. Ako se trend može identificirati, to može biti vrlo isplativo jer trgovac onda može “trgovati s trendom” kako bi maksimalno povećao dobit.

Općenito, trgovanje s trendovima naginje da bude najlakša i najisplativija strategija Forex trgovanja. Ako je tržište ili aktiva u općenito uzlaznom trendu, nije pametno ulagati u preokret tog trenda. Trgovanje s trendom može biti jedna od najučinkovitijih strategija za Forex trgovanje i posebno je korisna za trgovce početnike.

Oslonac i Otpor (Support i Resistance)

Kada se dionica ili cijena uzastopno u više navrata ne podigne iznad određene točke, to je poznato kao razina otpornosti (level of resistance). Razina otpornosti se također može označiti i kao strop jer se cijene čine zarobljene ispod njega. Cijene koje ne padaju ispod određene točke nazivaju se oslonac (eng. support). On se također može označiti i kao pod jer djeluje tako da sprječava cijenu imovine da bude izbačena niže od određene točke.

I stropovi i podovi su važni pokazatelji za cijenu imovine, ali ih treba uzeti u obzir s drugim pokazateljima za potencijalnu buduću cijenu imovine i kretanja na tržištu.

Pomični Prosjeci (Moving Averages)

U tehničkoj analizi, pomični prosjek je koristan pokazatelj koji pomaže ugladiti promjenu cijene djelujući kao filter za uklanjanje pozadinske buke slučajno promjenjivih vrijednosti. Pomični prosjeci su tromi pokazatelji koji prate trendove na temelju prethodnih vrijednosti.

Postoje dvije različite vrste pomičnih prosjeka koji se najčešće koriste; to su jednostavni pomični prosjek ili SMA, koji računa jednostavne prosjeke vrijednosnica u posebno definiranom vremenskom razdoblju, te eksponencijalni pomični prosjek ili EMA, koji koristi formulu koja daje dodatnu težinu najnovijim vrijednostima tj. cijenama. Pomični prosjeci ili MA-i se najčešće koriste za prepoznavanje smjera trenda, kao i za određivanja razina otpornosti i oslonca (resistance and support).
Indeks Relativne Snage – Relative Strength Index (RSI)

Indeks relativne snage ili RSI je tehnički indikator momenta koji radi usporedbu između obujma nedavno napravljenih dobitaka u odnosu na nedavno napravljene gubitke u nastojanju da se utvrdi da li je različita aktiva kupovana ili prodavana preko mjere. Trgovci koji koriste RSI trebaju imati na umu kako veliki udari cijena i pad cijena bilo koje aktive može uzrokovati generiranje lažnh signala kupnje i prodaje.

To je dobar komplementarni alat za korištenje u kombinaciji sa drugim alatima pri odabiru dionica. Neki od indikatora koji bi se trebali razmotriti u kombinaciji s indeksom relativne snage su razine oslonca i otpornosti (support i resistance) i trendovi na tržištu.

Osnovna Strategija Trend Trgovanja

Trgovanje s trendovima je strategija za trgovanje koja nastoji povećati prinose analizom momenta tj. zamaha određene aktive kako bi se odredio njezin smjer. Za trgovati s trendom, trgovci bi trebali ući u poziciju long (dugačak) kada je cijena u kretnji prema gore i u poziciju short (kratak) kada je trend prema dolje. Strategija radi na principu nastavljanja kretanja cijene imovine prema gore ili dolje u kratkom razdoblju, prijelaznom periodu ili u duljem razdoblju. Možete ovo isprobati s brokerima binarnih opcija kao što su Banc de Binary ili 24option.

Jednom kad trgovac pretpostavi poziciju long ili short, zadržati će tu poziciju sve dok ne započne preokret trenda. Kada krene obrnuti trend, trgovci trebaju poduzeti mjere opreza kako bi se osigurali od gubitka ulaganja.

Carry Trgovanje (Carry Trading)

Carry trgovanje uključuje prodaju određenih valuta zbog njihove niže kamatne stope i kupnju drugih valuta zbog njihove visoke kamatne stope. Naziv je teško prevediv na hrvatski jezik, možemo ga pokušati shvatiti kao sistem trgovanja na razliku kamata. Trgovac profitira na hvatanju razlike između tih stopa, što ima potencijal da bude značajan iznos, osobito s obzirom na različite vrste leverage-a koji se mogu koristiti. Rizici povezani s carry trgovinom obično su usredotočeni na nesigurnosti predstavljenih od strane tečajeva.

Ako jedan par valuta padne ispod vrijednosti onoga drugoga, trgovac gubi svoje ulaganje. Carry trgovačke transakcije obično se provode s podosta leverage-a, što znači da čak i male promjene u tečaju mogu završiti u velikim gubicima, osim ako pozicija nije pravilno pokrivena.

Upravljanje Rizicima

Na Forex tržištu, upravljanje rizikom uključuje identificiranje, analiziranje i prihvaćanje ili ublažavanje nesigurnosti u donošenju odluka u vezi ulaganja. To je bitan dio transakcije za ozbiljne investitore i fond manađere jer to je pokušaj da izmjere tj. kvantificiraju mogući gubitak i preuzimanje (ili nepreuzimanje) akcije u skladu s njihovim ulagačkim ciljevima i tolerancijama na rizik.

Nedovoljno upravljanja rizicima može dovesti do prekomjernih gubitaka i posljedica koje su vrlo teške za tvrtke i pojedince. Neki od korijena recesije iz 2008. godine su u nedovoljnom upravljanju rizicima udruženo sa proširivanjem kredita zajmoprimcima koji nisu bili propisno kvalificirani. Upravljanje rizicima sastoji se od dva odvojena stupnja; prvo, utvrditi koji su rizici inherentni tj. nerazdvojivi u investiciji, a zatim provedba strategija koje odgovaraju vašim specifičnim ciljevima.