A Forex a „deviza váltás” egy rövíditett formája. A Forex piac az, ahol különböző devizákkal, egyeztetett váltóár szerint kereskednek. A Forex kereskedés nem más mint meghatározott áron való valutaváltás.

A Forex kereskedés, napjainkban az egyik leggyakrabban használt kereskedési mód, ami napi mintegy 4 billió dolláros gazdasági tevékenységnek örvend. A devizapárok jól meghatározott értékekkel szerepelnek, lehetővé téve, hogy a kereskedők, a valutaár növekvésétől, vagy csökkenésétől függően, egyik valutát a másikra váltsák át. A megszokott valutapárok közé tartozik az USD/EUR és még sok más.

Annak érdekében, hogy saját igényeinek megfelelően határozza meg az önnek legmegfelelőbbet, áttekintettük a legjobb online Forex brókereket:

Hogy kezdhetem el a kereskedést?

A kereskedés elindítása előtt ki kell kiválasztani egy jó brókert. A bróker kiválasztása után, itt az ideje megnyitni a kereskedési számlát. Ha a bróker demó számlát ajánl, előbb próbálja azt ki. A számla megnyitása általában nagyon könnyen zajlik le, és a brókertől függően szoftvertelepítést igényelhet vagy sem.

Ha egy demó számlát nyitott, előbb gyakoroljon azon, egy pár kockázatmentes, szimulált kereskedést végezve, és csak mikor jól tud kereskedni, akkor nyissa meg az éles számlát. A kereskedői számla megnyitása után, egy jóváhagyott finanszírozási forrásból fel kell tölteni azt pénzzel, majd nyugodtan elkezdheti a kereskedést.

A legmegfelelőbb Forex bróker kiválasztása

A legmegfelelőbb Forex bróker kiválaszásához, néhány kulcs szempontot kell figyelembe venni . Ne feledje, hogy valódi pénzt ad a kiválasztott bróker kezébe, így pontosan kell tudnia mihez forduljon abban az esetben, ha bebizonyosodik, hogy a kiválasztott bróker nem megbízható. Ugyanakkor nagyon fontos, hogy jól ismert, és jó hírű piacalakítóval dolgozzon, meggyőződve arról is, hogy szerverei stabilan működnek, és legalább egy-, de jobb ha két-, vagy több országban szabályozott.

Egy jó hírű bróker az ön befektetésének biztonságát, valamint a bróker csődöt mondása esetén, a joghatósági fellebezések kezelését is garantálja. Ne feledje, hogy a nagyszámú alkalmazottal rendelkező brókerek sokkal jobban kielégítik majd az ön telefonrendeléseit. Egy bróker kiválasztásakor a legfontosabb szempont, amit figyelembe kell venni, a bróker törvényessége. Ne siesse el, az első impulzus hatása alatt tett választásokkal. Miután meghatásozta, hogy melyik bróker felel meg legjobban a fent említett kezdő követelményeknek, befektetése értékének növelése érdekében figyelje meg, hogy az illető bróker, milyen mellékes jövedelmeket ajánl. A könnyen megérthető platformmal, és az önt legjobban érdeklő funkciókkal rendelkező bróker kiválasztása ajánlott.

Automatizált Forex kereskedés

Ez a kereskedéstípus a devizakereskedést megkönnyítő, analízis alapú szoftwert használ, amelynek célja, hogy tanácsot adjon a különböző valutapárok adás-vételében. Az automatizált kereskedési szoftwert előszőr be kell tanítani, megmutatni neki hogy a technikai eszközök elemzése alapján beérkező jelek felismerése után, milyen irányba vezesse le a kereskedést.

A bináris opciós robotokhoz hasonlóan, aszoftver felismeri a “jeleket”, és amikor a jelek is arra utalnak, eldönti ha felvásárolja, vagy eladja az illető devizapárt. Ne feledje, hogy az automatizált kereskedési szoftwer használatával, lemond a kereskedésre vonatkozó saját intuiciójáról és ösztöneiről. Még a legpontosabb automatizált kereskedési rendszer is hibázhat, tévesen olvasva le olyan adatokat, melyeket ön, más ismeretek birtokában, fontosnak tekintene.

Forex Demó számlák

A demó számlák kiválóak a Forex kereskedés alapjainak elsajátítására, anélkül, hogy a saját befektetésünket kockáztatnánk. A demó számla nagyon előnyös; a kereskedési platform megismerésére, és tulajdonságainak elsajátítására nagyon hasznos. Ugyanakkor különböző kereskedési stratégiák kipróbálására is lehetőséget ad, így jobban kiválaszthatja az önnek legmegfelelőbbet. Majdnem minden demó számla teljes funkcionalitással, és valós időbeni piaci ármegjelenítéssel rendelkezik, így a kereskedések kipróbálása közben nem kockáztatja saját befektetését. A demó számlák lehetőséget adnak arra, hogy biztos és kockázatmentes módon othonos legyen a Forex piacon.

Tranzakció alapok

A Forex kereskedés a devizapárok adás-vételére alapul. Ha az EUR/USD valutapárt szeretné felvásárolni, az elsőt (EUR) veszi meg, és a másodikat (USD) adja el. Ha ugyanazt a valutapárt szeretné eladni, előbb az elsőt (EUR) adja el, a másodikat (USD) pedig felvásárolja. Amint a valutapár felvásárlását illető igény megnő, az euró megerősödik, miközben a dollár ereje gyengül. Ellenkezőleg, ha a valutapár eladására vonatkozó igény megnő, az euró legyengül, míg a dollár megerősödik. A mozgásoknak megfelelően, az árfolyam növekszik, vagy csökken.

Valuta nevek és szimbólumok

A pénznemeket három betűs rövidítés jelöli. A betűk megjelölik a valuta származási országát, és a valuta nevét. Például, USD “United States Dollar” (amerikai dollárt) jelent. AUD ausztráliai dollárt jelent, míg a CAD a kanadai dollár rövidítése. A Forex piacon néhány deviza nagyobb keresetnek örvend.

Ezeket a valutákat “majors”-nak (fontosaknak) nevezzük, és a széles körben forgalmazott valutákat képezik. A Forex piacon nem kell összetéveszteni a “major pairs” (főbb párok) a “majors”-al; a főbb párok azok a devizapárok, amik magukba foglalják az USD-t és egy másodlagos valutát. Az USD nélküli párok nem tekinthetők föbb valutapároknak. A párban található első valutát, szokásosan alap devizának nevezik.

Hosszú és rövid („longs” és „shorts”)

Alapvetően arra a feltételezésre támaszkodik, hogy a devizapár ára emelkedni fog, ilyenkor hosszú pozicióról kereskedönk; ellenkezőleg, ha arra a feltételezésre támaszkodunk, hogy a devizapár ára csökken, a rövid pozicióról kereskedünk. Ennek értelmében, a Forex piacokon nyert profitok úgy ismertek mint “longs” (hosszú) és “shorts” (rövid).

A pozició a kereskedés elindításának pillanatában állapodik meg. Ha vásárol, a hosszú pozíciót veszi fel; ha elad, a rövid pozíciót veszi fel. Ezt a szabályt úgy a legkönnyebb észbentartani, hogy mindia arra gondol: a “sell” (elad) és a “short” (rövid) ugyanazzal a betűvel kezdődik. Mivel a Forex piacon az adás könnyen összetéveszthető a vétellel, az itt végzett kereskedések megtévesztőek lehetnek. A könnyebb észbentartás végett, ne feledje, hogy a “buy” (vétel) és “sell” (eladás) pozíció mindig a párban található első valuta szerint történik; az EUR/USD, az eurót veszi meg, ill. adja el, miközben a dollárral az ellenkezőt teszi (azaz eladja vagy megveszi).

Mi a tőkeáttétel?

A Forex piacon a tőkeáttétel a kezdeti tőke befektetéséhez szükséges hitelfelvételt jelenti. A kezdeti befektetés növelése helyett, a kezdeti beruházási összeg hagyományos módon való növelése helyett, a hitelfelvevő másoktól kapja a szükséges pénzösszegeket. A Forex piacon ez nem más mint a brókertől kölcsönzött tőke.

A Forex kereskedés különösen előnyös, mivel az előzetes letéti követelmények szempontjából nagyobb tőkeáttételt ajánl; a kereskedők nagy pénzösszegeket képesek kezelni és fenntartani. Ha a tőkeáttételt az árrés szerint szeretné kiszámítani, egyszerűen ossza el a kereskedés értékét az öntől kért árrés értékével. A tőkeáttételt úgy magánbefektetők, mint vállalati befektetők igénybe vehetik, és nagyon megemeli a beruházások elérhető hozamát.

Kamatlábak

A kamatláb a pénz használatáért felszámolt pénzösszeg. A Forex piacon, a kamatlábak hatással lehetnek a kereskedési párokra, mert amikor a megtérülési ráta magasabb, a befektetett valutára felhalmozódott kamat értéke is megnő. Ez viszont megnövelheti a beruházásból származó nyereséget.

A Forex kereskedés emiatt alapvetően nem más mint az alacsony kamatozású valuta vásárlása, annak érdekében, hogy a valutákat magasabb árfolyamon tudjuk felvásárolni. Ezt a folyamatot “carry trading”-nek (kamatkülönbözeti ügyletnek) nevezzük. Amikor ön a kamatkülönbözeti ügylet stratégiáját használja, a valutafluktuációval együtt kockázatok is felléphetnek, és azok a kamatból származó hasznot ellensúlyozhatják. Ez akkor történik meg, ha a magassabb értékű valuta, hírtelen a másik valuta értéke alá csökken.

Részvénypiac és Forex korrelációk

Pénzügyileg a korreláció általában egy statisztikai mérőszámnak tekinthető, amely két különböző értékpapír egymáshoz viszonyított mozgását jelzi. A Forex piacon a korrelációt, a korrelációs együttható meghatározására használjuk, aminek értéke -1 és +1 között ingadozik; a +1 együttható hihetetlenül ritka, és egy tökéletes, pozitív korreláció eredménye, ami azt jelenti, hogy abban a pillanatban mikor egy részvény értéke növekszik, vagy csökken, a többi részvény is minden esetben követni fogja azt. Ellenkezőleg, a -1-el jelzett tökéletes negatív korreláció azt mutatja, hogy egy adott kötvény értéke a másikéval tökéletes ellentétben nő, vagy csökken.

A „0”-ás korrelációs együttható azt jelenti, hogy a mozgás teljesen véletlenszerű, és korrelációmentes. A részvénypiacon tökéletes korreláció nem nagyon fordul elő. A jelek szerinti adás-vételkor nem kell kizárólag a korrelációkra hagyatkozni, hanem a korrelációkat más piaci mutatókkal párhuzamosan kell kezelni.

Tendencia

Az adott eszköz, vagy piac általános mozgási irányát tendenciának nevezzük. A tendencia rövid távú, vagy hosszú távú lehet. Ugyanakkor hosszúsága szempontjából rövid, közepes, vagy hosszú lehet. A tendencia felfedezése nagyon kifizetődő lehet, mert a nyereségek maximizálása érdekében, a kereskedő a “tendencia szerint kereskedhet”.

A Forex kereskedésben általában a legjobb, és legkifizetődőbb stratégia a tendenciák szerinti kereskedés. Abban az esetben ha az eszköz, vagy a piac egy általánosan növekvő tendenciával rendelkezik, nem bölcs dolog a tendenciával ellenkező befektetés. A tendenciával egyirányú befektetés a Forex kereskedés legjobb stratégiáját képezi, és kiváltképpen a kezdő kereskedőknek nagy hasznára válik.

Támasz és ellenállás

Abban az esetben, ha egy részvény, vagy ár ismételten nem emelkedik egy bizonyos pont felé, a pontot ellenállási szintnek nevezzük. Az ellenállási szintet még mennyezetnek is nevezzük, mert úgy tűnik, hogy az értékek csapdába esnek alatta. Azokat az árakat, amelyek nem esnek egy bizonyos pont alá támasztottaknak nevezük. Ezt még padlózatnak is hívják, mivel megakadályozza, az adott eszköz értékének egy bizonyos pont alá csökkenését.

Úgy a mennyezet, mint a padló az eszköz árával kapcsolatos fontos indikátor, de az eszköz árának, és piaci mozgásának meghatározása érdekében, más indikátorokkal egybevetve kell figyelembe venni.

Mozgó átlag

A technikai elemzésben a mozgó átlag egy hasznos mutató, ami a véletlenszerűen ingadozó árak háttérzaját szűri ki, és az árra való befolyásukat kiegyensúlyozza. A mozgó átlagok lemaradó mutatók, amik a tendenciákat a korábbi árak alapján követik.

Két, gyakrabban használt különböző típusú mozgó átlag létezik, éspedig az egyszerű mozgó átlag, vagy SMA, ami egy jól meghatározott időszakban az értékpapírok mozgásáról egyszerű átlagot készít, és az exponenciális mozgó átlag, vagy EMA, amely egy bizonyos képlet használatával a legfrissebb áraknak nagyobb súlyt ad. A mozgó átlagok, vagy MAk, szokásosan a tendenciák irányának azonosítására, de ugyanakkor a támasz, és az ellenállás szintjének meghatározására használtak.

Relatív erősség index (RSI)

A relatív erősség index, más szóval RSI, a lendület technikai indikátora, ami a túlvásárolt, vagy túleladott eszközök meghatározása érdekében, összehasonlításokat tesz az újabb nyereségek vs. az újabb veszteségek értéke között. Azok a kereskedők, akik az RSI-t ki szeretnék használni, szem előtt kell tartsák, hogy bármely eszköz esetén a nagy áremelések, vagy áresések hamis vételi és eladási jeleket hozhatnak létre.

A RSI más eszközökkel együtt, a részvények kiválasztásában jól használható kiegészítő eszköz. A relatív erősségi indexxel együtt jól használható indikátorok közül, megemlíthetjük a támaszt és az ellenállást, valamint a piaci tendenciákat.

Alapvető tendenciát követő kereskedési stratégia

A tendenciák szerinti kereskedés egy olyan kereskedési stratégia, amely egy adott eszköz irányának meghatározása céljából, annak lendületét elemzi, és célja a bevételek növelése. A tendencia szerinti kereskedés érdekében, ha az ár felfelé kap, a kereskedő be kell vezesse a hosszú pozíciót, csökkenő tendencia esetén pedig a rövid pozíciót. A stratégia az eszköz árának rövid időn belüli, köztes időszakban, vagy hosszú távú, lefele vagy felfele irányuló mozgására alapul. Kipróbálhatja ezt olyan bináris opciós brókerrel mint például a Banc de Binary vagy 24option.

Ahogy a kereskedő felválalja a hosszú vagy rövid pozíciót, az adott pozíció a tendencia megváltozásáig stabil marad. Amikor a tendenciák fordított irányba kezdenek haladni, a befektetés nyereségességének biztosítása érdekében, a kereskedő óvintézkedéseket kell tegyen.

Kamatkülönbözeti ügylet

A kamatkülönbözeti ügylet abban áll, hogy adott devizát, az alacsony kamat miatt eladunk, más devizát pedig, a magas kamat miatt felvásárolunk. A kereskedő a kamatkülönbségből profitot hoz ki, ami elég jó kis összeg lehet, különösen ha különböző típusú tőkeáttétel dolgozunk. A kamatkülönbözeti ügylettel járó kockázatok általában az árfolyamok bizonytalanságára alapulnak.

Ha a valutapár egyik alkotóeleme a másik értéke alá esik, a kereskedő elveszítheti befektetését. A kamatkölönbözeti ügyletek általában kevés tőkeáttéttel végezhetők el, ami azt jelenti, hogy az árfolyam átváltásánál még a kis lépések is nagy veszteségeket okozhatnak, kivéve, ha a pozíció megfelelően fedezett.

Kockázatkezelés

A Forex piacon való kockázatkezelés magába foglalja a kockázat felismerését, értelmezését, és a befektetésre vonatkozó döntéshozatal bizonytalanságainak elfogadását, illetve elvetését. A komoly befetketők, és részvényalapkezelők a kockázatkezelést, a befektetés fontos részének tekintik, és megkísérlik a potenciális veszteség felmérésének, befektetési célkitűzéseik, valamint a kockázati tolerancia szerint cselekedni (vagy nem).

Az elégtelen kockázatkezelés túlzott veszteségekhez vezethet, és úgy a vállalatok mint a magánszemélyek részére igen súlyos következményekkel járhat. A 2008-as recesszió, gyökereit az elégtelen kockázatkezelésnek, és a nem megfelelően képzett hitelfelvevők által felvett hiteleknek köszönheti. A kockázatkezelés két lépésből áll; előszőr is meg kell állapítani a befektetéssel járó kockázatokat, majd a konkrét célkitűzések megvalósítására alkalmas stratégiákat kell alkalmazni.