Forex je skrajšan izraz iz besed “foreign exchange”, kar pomeni devize. Na Forex trgu poteka trgovanje s številnimi valutami po dogovorjenih cenah v času trgovanja. Forex trgovanje je dobesedno menjava ene valute za drugo po določeni ceni.

Forex trgovanje je eno izmed najbolj popularnih oblik trgovanja, ki dnevno predstavlja približno $4 trilijonov ameriških dolarjev v gospodarski aktivnosti. Valutni pari so določeni po specifičnih vrednostih, kar trgovalcem dopušča menjavo ene valute za drugo na podlagi svojega prepričanja o tem, ali bo njihova cena padla ali zrasla. Pogosti seznami vključujejo USD/EUR in številne druge valutne pare.

Pregledali smo najboljše spletne Forex posrednike, kar vam bo olajšalo iskanje najboljšega za svoje potrebe:

Kako lahko začnem trgovati?

Preden začnete s trgovanje, morate najti pravega posrednika zase. Nato odprite trgovalni uporabniški račun, če pa vaš posrednik ponuja brezplačni preizkus programske opreme in trgovanja, pa začnite s tem. Proces odprtja računa je ponavadi zelo enostaven, če pa sistem za uporabo zahteva prenos programske opreme, pa je odvisno od izbranega posrednika.

Če ste najprej odprli demo račun, v praksi preizkusite nekaj trgovalnih potez in si pravi uporabniški račun ustvarite šele, ko ste prepričani o svojih sposobnostih. Po odprtju tega je treba najprej nanj prenesti sredstva in potem lahko začnete s trgovanjem.

Izbira pravega Forex posrednika

Pri izbiri pravega Forex posrednika zase, je treba upoštevati nekaj napotkov. Posredniku namreč zaupate s svojim denarjem, pri čemer morate poznati, kakšne pravice in možnosti imate, če se ta izkaže za nezanesljivega. Pomembno je, da delate z znanim in zanesljivim ponudnikom, ki zagotavlja visoko kvaliteto svojih strežnikov in je reguliran s sedeža v vsaj eni ali najbolje v dveh državah.

Ugledni posrednik vam bo zagotavljal varnost investicij in pristojnost za obravnavanje pritožb, če gre ta v stečaj. Zapomnite si, da bodo posredniki z večjim številom zaposlenih bolje izpolnili vaše potrebe preko telefona. Najpomembnejša stvar pri izbiri posrednika je njegova legitimnost, zato naj vas ne premamijo ponudbe, ki so predobre, da bi bile resnične. Ko ste opredelili posrednike, ki ustrezajo vašim potrebam, preglejte, kateri izmed njih vam ponuja največ za naložbe. Izberite takega, ki je enostaven za uporabo in ponuja lastnosti, ki jih iščete.

Avtomatizirano Forex trgovanje

Ta oblika trgovanja vam omogoča trgovanje z valutami z uporabo programske opreme, ki je osnovana na analizah, ustvarjenih, da vam pomagajo pri odločitvah za nakup in prodajo med različnimi valutnimi pari. Svojo avtomatizirano programsko opremo morate nastaviti tako, da bo reagirala na signale iz tehničnih orodij in analiz po vaših preferencah.

Programska oprema prejema signale kot robot za binarno trgovanje, in ko se ti ujemajo, se program odloči za nakup ali prodajo določenega valutnega para. Imejte v mislih, da stez uporabo avtomatiziranega orodja za trgovanje povsem izključili svoje instinkte in intuicijo pri trgovalnih potezah. Še najbolj zanesljiva programska oprema za trgovanje lahko naredi napako in napačno interpretira podatke, ki bi se vam morda zdeli pomembni zaradi ostalih dejavnikov, ki jih ta ne upošteva.

Forex Demo Računi

Demo računi so odličen način za učenje osnov Forex trgovanja, brez tveganja lastnega kapitala. Demo račun vam prinaša veliko prednosti, in sicer vas seznani z osnovami trgovalske platform in njenih lastnosti. Imeli boste možnost preizkusiti različne strategije trgovanja in ugotoviti, katera vam najbolj ustreza. Skorajda vsi demo računi ponujajo polno funkcionalnost in realne tržne cene, kar vam omogoča vaje brez tveganja. Demo računi vam dajejo možnost raziskovanja Forex trga na varen način.

Osnove transakcij

Forex trgovanje je osnovano na prodaji in nakupu valutnih parov. Če bi kupovali valutni par EUR/USD, bi kupovali prvo valuto (EUR) in prodajali drugo (USD). Če bi prodajali isti par, bi prodajali prvo (EUR) in kupovali drugo valuto (USD). Ko povpraševanje za nakup para raste, dobiva evro višjo vrednost, medtem ko jo dolar izgublja. Nasprotno, če raste zahteva po prodaji para, evro izgublja vrednost, medtem ko jo dolar dobiva. Ta gibanja povzročajo povišanje ali znižanje menjalnega tečaja.

Poimenovanja in simboli valut

Valute so označene s kratico s tremi črkami. Te označujejo, iz katere države valuta izvira in njeno poimenovanje. Na primer, USD označuje dolar Združenih Držav. AUD označuje avstralski dolar, medtem ko je CAD kratica za kanadski dolar. Na Forex trgu je nekaj valutnih parov, ki so predmet bolj intenzivnega trgovanja.

Te valute so imenovane kot “velike” in se z njimi na trgu najpogosteje trguje. Vendar teh ne zamenjujte z velikimi pari, saj so ti vsi pari, pri katerih je ena valuta USD. Valutni pari brez USD ne veljajo za velike pare. Prva valuta v paru je ponavadi osnovna valuta.

Nakupna in prodajna pozicija

Na kratko, če trgujete s predpostavko, da bo menjalni tečaj sčasoma zrasel, ste na nakupni poziciji; nasprotno pa, če pričakujete, da bo menjalni tečaj sčasoma padel, trgujete s prodajno pozicijo. Dva načina dobička na Forex trgu sta tako znana kot nakupna pozicija (long) in prodajna pozicija (short).

Ta položaj se vzpostavi, ko začnete s tržno potezo. Nakup in prodaja lahko na Forex trgu povzročita zmedo pri trgovalcu, ker se zlahka pomotoma zamenja eden za drugega. Za lažje razumevanje si zapomnite, da sta poziciji nakupa in prodaje osnovani na prvi valuti v paru; na primer pri paru EUR/USD ali kupujete, ali prodajate evro (medtem ko istočasno počnete ravno nasprotno z dolarjem).

Kaj je finančni vzvod?

Uporaba finančnega vzvoda na Forex trgu vključuje izposojo začetnega kapitala za naložbo. Namesto zbiranja kapitala za začetno investicijo ga izposojevalci dobijo od drugih. Kar je uporabljeno na Forex trgu, je ponavadi kapital, izposojen od posrednika.

Forex trgovanje je odlično predvsem za ponujanje višjega finančnega vzvoda z vidika predhodnih marž. Trgovalci imajo sposobnost grajenja in vzdrževanja nadzora nad velikimi zneski. Za izračun finančnega vzvoda, ki temelji na stopnji marže, preprosto delite vrednost transakcije z zneskom zahtevane marže. Finančni vzvod je lahko uporabljen s strani posameznih ali korporacijskih vlagateljev in lahko močno poveča razpoložljive donose za naložbo.

Obrestne mere

Obrestna mera je znesek, ki se zaračuna za uporabo denarja. Na Forex trgu lahko obrestne mere vplivajo na trgovalne pare, saj se z višjo stopnjo donosa povečajo tudi obresti na naložbeno valuto.

Ta tip Forex trgovanja je v bistvu vaja za nakup valut z nizko obrestno mero z namero nakupa valutno z višjimi obrestnimi merami, kar je znano kot trgovina valutnega prenosa. Pri strategiji valutnega prenosa obstaja tveganje, povezano z nihanjem valut, ki lahko izravna z obrestmi pridobljene koristi. To se zgodi, ko valuta z višjo obrestno mero nenadoma pade pod obrestno mero druge valute.

Borzni trg in Forex korelacije

S finančnega vidika je korelacija statistični ukrep, ki kaže, kako se dva različna vrednostna papirja gibljeta v odnosu enega do drugega. Na Forex trgu pomaga korelacija ugotoviti vrednost korelacijskega koeficienta, ki ima vrednosti med -1 in +1; koeficient +1 je neizmerno redek in je posledica popolnoma pozitivne korelacije, kar pomeni, da vrednost enega popolnoma sledi zvišanju ali znižanju drugega vrednostnega papirja. Nasprotno bo popolna negativna korelacija, označena z -1 zagotovila, da se cena vrednostnega papirja zviša ali zniža v popolnem nasprotju od drugega.

Korelacijski koeficient 0 nakazuje popolnoma nepovezana gibanja vrednostnih papirjev. Popolne korelacije so pri vrednostnih papirjih izjemno redke. Korelacije se ne smejo opirati izključno na nakupne in prodajne signale, ampak se morajo upoštevati hkrati z drugimi kazalniki na trgu.

Trend

Trend je splošna smer, v kateri se giblje sredstvo na trgu. Trendi so lahko dolgoročni ali kratkoročni, lahko pa so tudi nekje vmes. Če je trend mogoče razbrati, lahko trgovalec z njegovo pomočjo maksimizira svoje donose in dobiček.

Na splošno je trgovanje s trendi najbolj enostavna in dobičkonosna strategija Forex trgovanja. Če je trg ali sredstvo ponavadi v vzponu, ni pametno vložiti v njegove spremembe. Trgovanje v skladu s trendi je lahko najučinkovitejša strategija Forex trgovanja in je posebej koristna za trgovalce novince.

Podpora in odpor

Ko se delnici ali ceni večkrat zaporedoma ne uspe dvigniti nad določeno vrednostjo, je to poznano kakor stopnja odpora. Temu rečemo tudi strop, saj je cena ujeta pod določeno točko. Cenam, ki ne padejo pod določeno točko, pravimo podpora. Izraz, ki ga za to uporabljamo, so tudi tla, saj cena ni zmožna pasti pod določeno točko. Tako strop kakor tla sta pomembna kazalnika cene sredstva, ampak ju je treba za predvidevanja o njeni potencialni prihodnosti in gibanjih trga uporabljati v skladu z drugimi indikatorji.

Drseča sredina

V tehnični analizi je drseča sredina ali povprečje koristen kazalnik, ki pomaga zgladiti gibanje cene z uporabo filtra, ki izključi naključna nihanja cen v ozadju. Drseče sredine so malce zaostali kazalniki, ki sledijo trendom, osnovanim na preteklih cenah.

Obstajata dve različni vrsti drseče sredine, ki sta najpogosteje v uporabi. Ti sta preprosta drseča sredina (SMA), ki je preprost izračun povprečij vrednostnih papirjev v določenem časovnem obdobju in eksponentna drseča sredina (EMA) s formulo, ki daje nedavnim preteklim cenam dodatno težo. Drseče sredine ali MA so pogosto uporabljene za identifikacijo smeri trendov kot tudi določanje stopnje odpora in podpore.

Indeks relativne moči (RSI)

Indeks relativne moči ali RSI je vodilni indikator, ki primerja velikosti rasti z velikostmi padcev posameznih vrednostnih papirjev in tako ugotovi, ali prihaja do njihove podcenjenosti ali precenjenosti. Trgovalci, ki uporabljajo RSI, se morajo zavedati, da lahko velika nihanja cen katerega koli sredstva povzročijo lažne nakupne ali prodajne signale.

Je dobro dopolnilno orodje, ki se za izbiro delnic uporablja v povezavi z drugimi orodji. Nekateri kazalniki, ki jih je treba upoštevati v povezavi z indeksom relativne moči, so stopnje odpora in podpore ter trendi.

Osnovna trend strategija trgovanja

Trgovanje s trendom je strategija trgovanja, ki stremi po povečanju donosov z analizo gibanja določenega sredstva, s katero se določi njegova smer. Za trgovanje s trendom morajo trgovalci vstopiti v nakupno pozicijo, ko se cena giblje navzgor in v prodajno pozicijo, ko ta pada. Strategija deluje na principu gibanja cen sredstev, ki rastejo ali padajo skozi kratko obdobje, srednje dolgo obdobje in dolgo obdobje. Preizkusite jo lahko s posredniki trgovanja z binarnimi opcijami, kot sta Banc de Binary ali 24option.

Ko trgovalec prevzame nakupno ali prodajno pozicijo, jo bo obdržal, dokler se trend ne začne spreminjati. Ko se to zgodi, mora sprejeti previdnostne ukrepe, da njegova naložba ne bo izgubljena.

Valutni prenos

Trgovanje z valutnimi prenosi vključuje prodajo določenih valut zaradi njihove nizke obrestne mere in kupovanje drugih valut zaradi njihove visoke obrestne mere. Trgovalec ima korist z zajemanjem razlik med temi menjalnimi tečaji, kar je potencialno velika vsota, še posebej, če upoštevamo številne tipe finančnih vzvodov. Tveganja za trgovanja z valutnimi prenosi so ponavadi usmerjena na negotovosti menjalnih tečajev.

Če vrednost ene od valut v paru pade pod vrednost druge, trgovalec izgubi svojo naložbo. Trgovanja z valutnimi prenosi se običajno izvajajo z veliko finančnega vzvoda, kar pomeni, da lahko še tako majhna gibanja povzročijo velike izgube, če pozicija ni bila pravilno zavarovana.

Upravljanja s tveganji

Upravljanja s tveganji na Forex trgu vključujejo prepoznavanje, analiziranje in sprejemanje ali ublaževanje negotovosti odločanja v zvezi v naložbo. Za resne vlagatelje in upravljalce skladov je to bistveni del posla, kjer gre za poskus količinske opredelitve potencialne izgube in sprejemanje odločitev glede na cilje za vlaganje in toleranco do tveganja.

Nezadostno obvladovanje tveganja lahko privede do prevelikih izgub in hudih posledic tako za podjetja kot za posameznike. Recesija leta 2008 je imela nekaj svojih korenin v nezadostnem upravljanju tveganja, povezanih s podaljšanjem kreditov posojilojemalcev, ki niso bili ustrezno kvalificirani za to. Upravljanje s tveganji sestoji iz dveh različnih stopenj; prva je ugotavljanje, katera tveganja so neločljivo povezana z naložbami, temu pa sledi izvajanje strategij, ki so primerne za specifične cilje.